Condusef alerta uso de empresas fraudulentas

Emiten alerta a la población sobre el uso de nombres y datos de 19 entidades financieras, por parte de delincuentes, para cometerle fraude a los mexicanos, e incluso algunas de ellas se acercan por medio de Facebook, WhatsApp y otras redes sociales.

▶ La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Confusef) explicó que estas empresas fraudulentas ofrecen supuestos créditos, pero piden dinero por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza para gestionarlos.

Diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) denunciaron ante el organismo el uso fraudulento y suplantación de su nombre como entidad financiera.

Detalló que el modus operandi de las empresas falsas es utilizar información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa, como logotipos, de las entidades financieras debidamente registradas en el Sipres, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera. Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.

Después ofrecen supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito de 10 por ciento del monto total del crédito).

Indicó que las empresas utilizan teléfonos y domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna colonia con calles y números que no existen, y solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.

Entre las empresas fantasma o fraudulentas se menciona a Adient Impulso; AGROMON; Financiera Mex; Financiera Mex; BC Credit; Bot Finance México; Comunidad Económica Integral; CEI COR Capital; Credifom; CSCK D; Deprofam; Despacho Cassanra de la Cost; TOP Credit Monterrey; Redir Monterrey; Fin Alta Vista; Mi Lana Préstamos o Mi Lana Oportunidad; Operadora Financiera de México; ¡Al chile! Profuturo; Servicios Financieros del Bajío; Sofinot; Crediefectivo MX y Administradora de Caja Bienestar.

La Condusef destacó que este organismo no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos, por lo que recomienda a los usuarios asegurarse de que la institución o entidad financiera esté registrada ante el Sipres que administra la Comisión.

"No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar y no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera”, puntualizó.

Advierte de no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social, únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que se haya verificado previamente.

Hay que asegurarse que las personas con las que se contacta realmente laboren en la entidad financiera y confirmar que sea la entidad financiera quien ofrece los créditos u otro producto financiero. Si se utiliza Internet como medio de contacto, se debe asegurar la veracidad de la información, concluyó el organismo.

Recomendó “No firmar ningún documento antes de leerlo completo y detalladamente”, verificar que la empresa o entidad exista, lo que se puede consultar ante la Profeco o Condusef.