“Objetos del deseo”: Estafas con criptomonedas a la orden del día

Moris Beracha

La Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC, por sus siglas en inglés) acaba de lanzar un importante alerta. Según ese organismo, desde el pasado mes de octubre hasta la fecha, bandas de ciberdelincuentes se han apoderado de aproximadamente 80.000 millones de dólares a través de diversas modalidades de estafas con criptomonedas.

El auge que han tenido el Bitcoin, Ethereum y Dogecoin ha convertido a estas monedas en los “objetos del deseo” de delincuentes digitales, quienes han timado a cualquier cantidad de personas, sobre todo a pequeños inversionistas, incrementando la cifra de estafas en más de 1.000%, con respecto a otoño de 2019.

De acuerdo con las estadísticas de la FTC, se pierden aproximadamente 1.900 dólares por inversionista. Las principales víctimas de las fechorías son hombres con edades comprendidas entre 20 y 39 años, con un total de 44% de las pérdidas reportadas. Según el informe, durante el citado periodo, “los consumidores menores de 30 años han perdido más dinero por estafas de cripto que por cualquier otro tipo de estafa”.

Ahora bien, la FTC señala que, al comparar la cifra timada con el total de dinero invertido a escala global en criptomonedas, el botón de los malhechores digitales no resulta tan alto como se piensa. Los datos de Chainalysis, publicador por el diario The New York Times al iniciarse el 2021, revelan que se han perdido más de 140.000 millones de dólares por olvido de las contraseñas de las billeteras digitales o por el bloqueo de cuentas. Es decir, 20% de los BTC existentes se encuentran atascados en el planeta.

No obstante, el tema de las estafas sigue siendo motivo de preocupación por parte de las autoridades. Los “criptofraudes” son la modalidad delictiva de mayor crecimiento, y que supone una mayor pérdida de dinero per cápita para las personas, aunque también para el ámbito empresarial.

Algunos de los “modus operandi” más empleados son los referidos a las estafas bajo el método “pirámide”, en el que solicitan a la víctima que invierta más o capte a otros posibles inversionistas. Otra de las modalidades reseñada por el medio Financial Times es aquella en la cual emplean cuentas presuntamente de influencers, por ejemplo Elon Musk, donde supuestamente recomiendan qué hacer y dónde invertir, detectándose que son cuentas trucadas.

Y el consejo sigue siendo el mismo: al momento de invertir, asesórese con un especialista. No crea en promesas que hablan de dinero fácil o de retorno de la inversión en tiempo récord. Por lo general, las inversiones en criptoactivos deben ser lo suficientemente evaluadas y analizadas para proceder a depositar su dinero.