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Fintech México refuerza controles para prevenir lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
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La Asociación Fintech México anunció la firma de un acuerdo en materia de Listas OFAC, una medida voluntaria con la que busca reforzar sus mecanismos de cumplimiento y prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Con esta acción, el gremio de tecnología financiera del país pretende elevar sus estándares internos y sumar prácticas internacionales a las disposiciones regulatorias mexicanas.
Las Listas OFAC, emitidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, son utilizadas globalmente por instituciones financieras para prevenir operaciones ilícitas y relaciones comerciales con personas o entidades sancionadas. Aunque su adopción no es obligatoria en México, Fintech México decidió incorporarlas como parte de su estrategia de fortalecimiento institucional.
De acuerdo con Claudia Núñez Sañudo, directora general de Fintech México, actualmente existen 87 instituciones de tecnología financiera (ITF) autorizadas en el país, de las cuales cerca de la mitad forman parte del gremio. La nueva medida se convertirá en un requisito de membresía, impulsando la colaboración entre las empresas y estableciendo un marco de autorregulación más robusto.
La directiva señaló que la fuerza del ecosistema radica en su capacidad de actuar colectivamente, consolidando la reputación del sector ante autoridades, inversionistas y usuarios. “La adopción de las listas OFAC no busca sustituir la regulación mexicana, sino fortalecerla mediante estándares más estrictos de vigilancia”, puntualizó.
El evento contó con la participación de Myriam Cosío, consejera de Fintech México y representante de Clip; Federica Gregorini, integrante de la Vicepresidencia de Vigilancia y representante de Belvo; y Bernardo Mendoza Ruenes, vicepresidente de Prevención de Lavado de Dinero de Fintech México.
La asociación aclaró que este acuerdo no implica el congelamiento de recursos ni la supervisión directa de las empresas por parte del organismo, sino que sirve como una guía para fortalecer los controles internos y los procedimientos de identificación de clientes. Cada institución será responsable de aplicar las verificaciones correspondientes y reportar cualquier operación inusual a la Secretaría de Hacienda y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Asimismo, Fintech México destacó que mantiene diálogo constante con autoridades nacionales e internacionales, incluyendo al Departamento del Tesoro de EE.UU., con el propósito de alinear sus estándares a las mejores prácticas globales en materia de prevención y cumplimiento.
Liquidación de CIBanco impulsa reforzamiento de controles
La firma del acuerdo ocurre tras la liquidación de CIBanco, señalada por presuntas operaciones de lavado de dinero junto con Intercam y Vector Casa de Bolsa. En este contexto, Fintech México reiteró que todo el ecosistema financiero, tanto digital como tradicional, está redoblando esfuerzos para garantizar la privacidad y seguridad de los clientes.
“Estamos construyendo un programa más robusto en materia de prevención, porque este es un juego de supervivencia. Lo que queremos como empresas es seguir operando y ofreciendo servicios seguros para nuestros usuarios”, subrayó Núñez Sañudo.
La directiva destacó que las finanzas digitales generan bienestar financiero y promueven la inclusión económica, contribuyendo al fortalecimiento del sistema financiero mexicano. “Nuestro compromiso es seguir trabajando para evitar vulnerabilidades y reforzar la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en todo el ecosistema”, concluyó.
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JM/CR
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