SSPC alerta sobre fraudes de inversión: recomienda verificar registros ante CNBV y CONDUSEF

La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC), a través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, emitió una serie de recomendaciones dirigidas a la ciudadanía y a los sectores empresarial y financiero para prevenir fraudes relacionados con falsas oportunidades de inversión.

De acuerdo con la dependencia, se han identificado esquemas piramidales y falsas plataformas de inversión digital que operan fuera del marco regulatorio, carecen de actividades productivas reales y dependen de la captación constante de nuevos recursos para sostener aparentes rendimientos. Estas plataformas suelen simular ser entidades legítimas mediante páginas web, aplicaciones móviles o publicidad dirigida, e incluso pueden suplantar la identidad de instituciones reconocidas para generar confianza entre los usuarios.

La SSPC detalló que, en una primera etapa, estos fraudes suelen mostrar supuestos rendimientos o permitir retiros parciales para generar confianza; posteriormente bloquean el acceso a los recursos o solicitan pagos adicionales, lo que ocasiona pérdidas económicas a las personas inversionistas. La promesa de obtener ganancias rápidas, elevadas y sin riesgo continúa siendo uno de los principales mecanismos utilizados para atraer a las personas, especialmente en contextos de incertidumbre económica.

Para prevenir este tipo de fraudes, la SSPC emitió las siguientes recomendaciones: verificar que la entidad financiera esté registrada y supervisada por autoridades mexicanas, como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF); desconfiar de promesas de rendimientos elevados, fijos o libres de riesgo; evitar tomar decisiones basadas únicamente en recomendaciones personales o presión social; solicitar información clara sobre el modelo de negocio, los estados financieros y el respaldo legal de la entidad; revisar los contratos con asesoría legal o financiera especializada; confirmar que existan mecanismos reales y transparentes para el retiro de recursos; investigar la trayectoria y credenciales de las personas responsables de la entidad; y mantenerse alerta ante cambios repentinos en las condiciones de inversión, retrasos en los pagos o mensajes reiterados que busquen generar una falsa sensación de tranquilidad.

Para mayor orientación, la ciudadanía puede consultar la Ciberguía de la SSPC en https://www.gob.mx/sspc/documentos/ciberguia?idioma=es, donde se encuentra disponible el directorio de las unidades de Policía Cibernética de cada entidad del país para recibir atención y asesoría. La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana invitó a la población a mantenerse informada y verificar cualquier oferta de inversión antes de comprometer recursos económicos, subrayando que la prevención y la toma de decisiones informadas son fundamentales para proteger el patrimonio y reducir el riesgo de ser víctima de fraudes financieros.