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Fitch alerta sobre vigilancia al sistema financiero mexicano por riesgo de lavado de dinero
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El sistema financiero mexicano permanece bajo escrutinio debido a riesgos persistentes de lavado de dinero, advirtió Fitch Ratings, pese a que el impacto directo de las acusaciones contra tres instituciones es considerado contenido hasta el momento.
En un análisis reciente, la agencia calificadora explicó que las sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, por presuntos vínculos con lavado de dinero, representan un evento de presión importante para el entorno financiero mexicano, especialmente por las posibles repercusiones legales y de imagen.
Sin embargo, Fitch reconoció que “la limitada participación de estas entidades en el mercado y la rápida intervención regulatoria han evitado una disrupción mayor”, conteniendo así el riesgo de un efecto dominó sobre otras instituciones financieras en el país.
De acuerdo con los datos más recientes, los dos bancos afectados representan cerca del 1.5% de los activos del sistema bancario mexicano y menos del 1.0% tanto en créditos como en depósitos, lo que reduce su influencia sobre el resto del sector.
Fitch también subrayó que la concentración de sus modelos de negocio, junto con niveles sólidos de capital y liquidez, mitigan la posibilidad de un colapso mayor dentro del ecosistema financiero nacional.
No obstante, la calificadora advierte que si no se controla el riesgo de contagio, podría erosionarse la confianza general en el sistema bancario mexicano, lo que afectaría el flujo de capitales internacionales, elevaría los costos regulatorios y propiciaría la pérdida de clientes.
En el caso de Vector Casa de Bolsa, su participación en cuentas de inversión fue menor al 1% y del 2% en transacciones de custodia al cierre de 2024, lo cual limita el riesgo directo, aunque la afectación reputacional podría repercutir en diferentes unidades de negocio.
Fitch destacó que, a pesar del contexto adverso, “los dos bancos y la casa de bolsa continúan operando y no enfrentan procesos de liquidación”; sin embargo, advirtió que a partir del 21 de julio, quedarán vetadas de realizar transacciones con entidades financieras estadounidenses.
Imagen: Especial
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FT/CR
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